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合计规模超万亿险资机构加速布局公募基金

发布时间:2022-06-04 15:03:06 作者:新作网 点击:42 来源:网络【 字体:

频频波动的金融市场让部分投资者望而却步,在此背景下基金公司等相关机构仍在加速布局公募基金。险资机构开足马力,产品上更倾向于稳妥的配置策略,债券成了抢手货,股票等权益资产的占比受到进一步压缩。

合计管理基金净值超万亿

近年来,险资机构加快在公募基金上的布局脚步,旗下基金管理公司陆续成立。险资机构泰康资产公告称,其设立的控股子公司泰康基金管理有限公司(以下简称泰康基金)于5月26日取得《经营证券期货业务许可证》。走完设立流程,泰康基金正式面世。

在基金公司成立之前,泰康的基金业务是由内部一个部门进行运营维护的。独立公司的成立,为其将来拓展业务范围,及运营管理带来了更多可能。我市一家商业银行工作人员告诉记者,险资机构成立基金公司的模式,与理财子公司有些相似,大部分险资机构同名的基金公司,持股比最大仍是保险机构。

其实,泰康资产作为国内首家获批公募基金管理资管的保险资管公司,早就2015年就获批开展公募基金业务。本次泰康基金的成立,是其将公募基金业务完整地分离了出来。截至2022年3月末,泰康资产公募业务共有62只公募基金产品,管理规模突破千亿元。

在第一个吃螃蟹的人出现后,陆续有险资机构开始布局公募基金业务。随着保险资金逐步拓宽可投资金融产品的范围和种类,其规模不断增加,金融产品也成了保险资产配置的重要组成部分。

从管理的产品规模来看,截至今年3月末,包括泰康基金、人保资产、平安基金等在内的9家保险系公募基金管理人,合计管理基金净值规模约1.2万亿元。

市场竞争呈现差异化

与传统基金公司一样,险资机构通过旗下基金公司布局公募基金,其主要模式也是新设及并购两种。

在资产偏好上,债券仍是险资机构的主阵地。数据显示,2017年以来,险资逐步加大了对债券的配置力度,在2021年末达到了39%。今年一季度末,险资运用余额达23.5万亿元,其中,对债券的配置余额高达9.24万亿元,占比39.24%,创2014年以来的新高,股票等权益资产的空间受到压缩。

布局模式类似,但所涉及的领域存在一定差别。上述工作人员介绍,保险资管机构布局公募基金,其偏好和能力受保险资管的影响,优势主要集中在风险相对较小的固收领域。与之不同,传统基金公司的注意力通常会被股票等风险相对较高,有机会获取更高回报率的权益类产品吸引。

跟银行系理财子公司一样,险资机构成立基金公司,其本身的客户基础和募资能力成了最大的助力。然而,尽管险资机构正加速布局公募基金,其整体规模仍在起步阶段。数据显示,截至今年一季度末,160多家基金管理人合计管理规模达25.5万亿元,保险系公募基金的占比还不到5%。

依托于母公司的资源禀赋,保险系公募基金能发挥出保险资金投资和公募基金投资的双重优势。在有效利用母公司品牌、客户、渠道等资源的基础上,发挥战略协同效应。该工作人员称,目前,保险系公募基金目前的发展规模还相对较小,但如果其能依靠主业优势,形成差异化竞争优势,并将优势不断扩大,其总体规模就会不断增长。

另外,受当下市场环境影响,部分投资者风险偏好发生改变,开始倾向于风险相对较小的理财产品,在这一方面,保险系公募基金有着一定优势。

吴畅/制图

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